La pregunta que llega al concesionario suele ser la misma: "¿en cuántos años recupero el sobreprecio de irme a un eléctrico frente a un híbrido?". La respuesta corta es "depende de tus kilómetros y de dónde cargues". La respuesta útil requiere una fórmula. Vamos a construirla paso a paso, aplicada al mercado español de 2026, con SUV comparables entre sí.
Una precisión antes de meternos con los números: este análisis deja fuera deliberadamente los SUV eléctricos de BYD y Nissan. No es una crítica al producto; a nuestro juicio editorial, el mapa competitivo de 2026 ha cambiado lo suficiente como para que otras marcas ofrezcan hoy un equilibrio más convincente entre tecnología embarcada, autonomía homologada, calidad percibida y precio final. Consideramos que la comparativa de amortización gana en claridad si nos centramos en las alternativas más representativas del segmento. Aclarado esto, vamos con la guía.
Qué significa "amortizar" un SUV eléctrico frente a uno híbrido
Amortizar no es "recuperar el precio del coche". Es recuperar el sobrecoste de la opción más cara (normalmente el eléctrico) gracias a los ahorros operativos frente a la alternativa (el híbrido). Si el eléctrico cuesta 6.000 € más al comprarlo pero te ahorra 1.500 € al año, el plazo de amortización nominal son 4 años. Sencillo sobre el papel; menos sencillo cuando entran depreciación, financiación y cargas fuera de casa.
La fórmula: TCO comparado en cinco variables
Trabajamos con el coste total de propiedad (TCO) a un horizonte fijo — recomendamos 5 años, que es el plazo medio de tenencia en España. Las cinco variables son:
- Precio neto tras ayudas (PVP − Plan Auto+ − achatarramiento − descuento concesionario).
- Energía: kWh a tarifa doméstica valle vs litros de gasolina a precio medio.
- Mantenimiento anual (revisiones, frenos, neumáticos, filtros).
- Seguros e impuestos (IVTM, seguro a todo riesgo).
- Depreciación estimada a 5 años.
Plazo de amortización = (TCO híbrido − TCO eléctrico) proyectado hasta que se cruzan. El año en que la diferencia acumulada pasa de negativa a positiva es tu punto de equilibrio.
Paso 1: fija el precio neto real, no el PVP de catálogo
El PVP miente. Lo que importa es el desembolso final. Para un SUV eléctrico de 45.000 € en 2026, el cálculo típico es:
- PVP: 45.000 €
- Plan Auto+ con achatarramiento: hasta 7.000 € (consulta el importe vigente en la web oficial del IDAE antes de firmar).
- Descuento del concesionario por financiación: 2.000–3.500 €.
- Precio neto estimado: 34.500–36.000 €.
Trampa habitual: el descuento gordo está condicionado a financiar con la marca un mínimo (habitual 20.000 € a 4 años). Si pagas al contado, pierdes ese descuento. Y el achatarramiento exige un vehículo a tu nombre con al menos 7 años de antigüedad; sin coche viejo, no hay ayuda completa.
Paso 2: calcula la energía a tu perfil real de kilómetros
Aquí es donde el plazo se mueve más. Un SUV eléctrico consume unos 17-19 kWh/100 km reales en mixto; un SUV híbrido no enchufable, unos 5,5-6,5 l/100 km.
Escenario base 15.000 km/año:
- Eléctrico, 100% carga doméstica valle (0,10 €/kWh): 18 × 0,10 = 1,80 €/100 km → 270 €/año.
- Eléctrico, 70% casa / 30% pública AC-DC (0,45 €/kWh media): coste medio ≈ 3,80 €/100 km → 570 €/año.
- Híbrido, 6 l/100 km a 1,55 €/l: 9,30 €/100 km → 1.395 €/año.
Ahorro anual del eléctrico: entre 825 € y 1.125 € según cómo cargues. Si cargas exclusivamente en pública rápida, el ahorro se desploma y el diésel-híbrido puede incluso ganar.
Paso 3: mantenimiento e impuestos
Un eléctrico ahorra aproximadamente 200–300 €/año en mantenimiento (sin aceite, sin filtros de aire y combustible, freno regenerativo alarga pastillas). En IVTM, muchas capitales aplican bonificaciones del 50-75% al eléctrico durante 4-6 años. Suma otros 150-250 €/año de ahorro.
Paso 4: depreciación, la variable incómoda
En 2026, la depreciación del eléctrico a 4-5 años se ha estabilizado en torno al 48-55% del PVP para marcas con red consolidada, frente al 40-45% de un híbrido Toyota o Kia. El híbrido gana aquí. Es la razón por la que hay que meter la depreciación en la fórmula: si no, subestimas el coste real del BEV.
Paso 5: ejemplos numéricos por perfil de kilómetros
Aplicamos la fórmula a tres perfiles con SUV-C comparables.
XPENG G6 (desde 43.700 €)
| Potencia | Autonomía WLTP | Consumo | Etiqueta | Combustible |
|---|---|---|---|---|
| 190 kW / 258 CV | hasta 570 km | 17,5 kWh/100 km | Cero | Eléctrico |
Tesla Model Y (desde 44.990 €)
| Potencia | Autonomía WLTP | Consumo | Etiqueta | Combustible |
|---|---|---|---|---|
| 220 kW / 299 CV | hasta 600 km | 15,7 kWh/100 km | Cero | Eléctrico |
Skoda Enyaq (desde 42.500 €)
| Potencia | Autonomía WLTP | Consumo | Etiqueta | Combustible |
|---|---|---|---|---|
| 210 kW / 286 CV | hasta 585 km | 16,6 kWh/100 km | Cero | Eléctrico |
Toyota RAV4 híbrido (desde 39.900 €)
| Potencia | Consumo | Etiqueta | Combustible |
|---|---|---|---|
| 160 kW / 218 CV | 5,8 l/100 km | ECO | Híbrido |
Kia Sportage híbrido (desde 34.900 €)
| Potencia | Consumo | Etiqueta | Combustible |
|---|---|---|---|
| 169 kW / 230 CV | 5,9 l/100 km | ECO | Híbrido |
Perfil 1 — 10.000 km/año, carga 100% doméstica: sobrecoste inicial del BEV (~4.000 € tras ayudas) / ahorro anual ~1.100 € → amortización a 3,6 años. Compensa.
Perfil 2 — 20.000 km/año, 70% casa + 30% pública: sobrecoste ~4.000 € / ahorro anual ~1.500 € → amortización a 2,7 años. Compensa con holgura.
Perfil 3 — 12.000 km/año, sin wallbox, 100% carga pública: sobrecoste ~4.000 € / ahorro anual ~350 € → amortización a 11 años. No compensa; el híbrido gana.
La regla mental: sin wallbox en casa o en el trabajo, el plazo se dispara. Es la variable que más manda. Algo que ya hemos desarrollado con más detalle en el cálculo del coste por kilómetro según % de carga pública.
Tabla resumen comparativa
| Modelo | Precio desde | Etiqueta | Consumo | Idoneidad TCO 5 años (1-10) |
|---|---|---|---|---|
| XPENG G6 | 43.700 € | Cero | 17,5 kWh/100 km | 8,5 |
| Tesla Model Y | 44.990 € | Cero | 15,7 kWh/100 km | 9,0 |
| Skoda Enyaq | 42.500 € | Cero | 16,6 kWh/100 km | 8,0 |
| Toyota RAV4 híbrido | 39.900 € | ECO | 5,8 l/100 km | 7,5 |
| Kia Sportage híbrido | 34.900 € | ECO | 5,9 l/100 km | 8,0 |
Resumen ejecutivo — qué te llevas al concesionario
- Con wallbox y más de 12.000 km/año, el eléctrico se amortiza en 3-4 años. Sin wallbox, el híbrido gana casi siempre.
- No mires el PVP, mira el precio neto: Plan Auto+ + achatarramiento + descuento por financiación. Y comprueba las condiciones del descuento antes de firmar.
- Mete depreciación en la fórmula. Un Toyota híbrido se defiende mejor en reventa que un BEV de marca joven.
- La ZBE de Madrid (fase 2026) y equivalentes autonómicos premian etiqueta Cero. Si vives en zona restringida, el ahorro no monetario también cuenta.
- Pide al concesionario el desglose escrito de ayudas y descuentos por separado. Si se resiste, mala señal.
FAQ
¿A partir de cuántos kilómetros anuales compensa siempre el eléctrico?
Con carga doméstica, a partir de 12.000 km/año la amortización cae por debajo de 4 años. Sin wallbox, no hay umbral que compense: el híbrido gana.
¿Cuenta la depreciación aunque no venda el coche?
Sí. Aunque lo mantengas 10 años, la depreciación es coste real: es el valor que dejas de tener. Ignorarla infla artificialmente el ahorro del BEV.
¿Puedo combinar Plan Auto+ y descuento de financiación?
En general, sí, son ayudas y descuentos compatibles. Lo que no siempre es compatible es pagar al contado y mantener el descuento de la marca — pregúntalo por escrito.
¿Y si hago solo 8.000 km/año?
El plazo de amortización se estira a 6-8 años incluso con wallbox. A ese kilometraje, el híbrido convencional suele ser la decisión más racional salvo que la ZBE te obligue a etiqueta Cero.
